为进一步完善反洗钱制度体系，加大对洗钱犯罪的打击力度，刑法修正案（十一）（2021年3月1日起施行）将“自洗钱”行为入罪。江苏省检察院及时出台相关意见加强指导，在贪污贿赂案件办理中深挖“自洗钱”线索。截至今年10月，该省检察机关已办理自洗钱案件42件43人，其中一半以上是涉贪污贿赂类犯罪的洗钱案件。

出借银行卡，谨防成帮凶

  很多人以为自己离洗钱犯罪很远，殊不知，出借、出租银行卡、微信、支付宝等都可能成为不法分子的洗钱工具。

  杨某（女）与袁某都曾经从事过金融工作，2015年相识并成为男女朋友。2017年1月至2019年4月，袁某利用信用卡办理中介的身份，帮助办理并冒领他人信用卡36张，后盗刷20余名被害人信用卡共计69万余元。其间，杨某发现袁某使用多部手机及手机卡，对外联系推介代办信用卡业务，还曾接到客户未拿到信用卡却有消费记录的投诉，杨某逐渐意识到袁某可能冒用他人信用卡。但当袁某提出借用银行卡时，杨某仍将自己及表弟的3张银行卡提供给袁某使用。袁某将上述银行卡绑定POS机接收盗刷的赃款，并与杨某的正常收入进行混合。随后，袁某、杨某将赃款转移到杨某的支付宝、微信账户及控制的他人银行卡中“洗白”，前后共计13万余元。经审查，张家港市检察院以涉嫌信用卡诈骗罪、洗钱罪分别对袁某、杨某提起公诉。2020年，法院以信用卡诈骗罪判处袁某有期徒刑十二年，并处罚金20万元；以洗钱罪判处杨某有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金1.5万元。

  杨某为男友洗钱提供银行卡，而周某则是受到了好友的蛊惑。周某在好友殷某的授意下，注册成立由殷某实际控制的“影子公司”。殷某把贪污的公款全部放到该公司账户上，并指使周某陆续从公司账户转移322万余元赃款，周某从中获利30余万元。2021年3月，高邮市检察院以涉嫌洗钱罪对周某提起公诉。周某被法院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金17万元。

  江苏省检察院第四检察部副主任赵学武提醒，广大群众要充分认识洗钱犯罪对经济社会和个人权益的严重危害，树立反洗钱意识，坚持通过合法的金融机构进行金融交易；要保护好个人身份信息，千万不要为了朋友情面、蝇头小利，随意出借、出卖银行卡、信用卡、微信和支付宝收款码，甚至设立公司为洗钱打掩护，避免成为不法分子的洗钱工具。