张迪强调,出售的四件套的使用期限为三个月。“800元是保三个月的,三个月后这边会让他们去注销重新开办。”张迪说,“只要你那边别搞得司法冻结这些,我这边资源可以说是循环的。只要有一定的人去开卡,我这边就有钱赚。”

通过张迪,记者购得了一套银行卡四件套。在张迪表示银行卡四件套已发出的五天后,记者收到对方通过顺丰速运邮递的银行卡四件套,付款方式为到付。快递信封内包含一名尤姓男子的工商银行卡、配套U盾、绑定手机号和该男子身份证。卡片和设备没有丝毫人为使用的磨损痕迹,手机卡未从卡托中抠出。这是一套崭新的证件。

信封之中,还有一张对方留下的纸条,上面记录有“四件套”户主姓名、银行卡密码、网银用户名、网银密码、U盾密码、手机号码等信息。为测试,记者根据四件套信息,成功登录了这位尤姓男子的网银。

1月6日下午,记者将快递收货地址等相关信息提交给顺丰速运。就此问题,顺丰速运有关工作人员回复新京报记者称:将会进行客观、认真的调查。如发现个别人有违章违纪行为,公司将采取零容忍态度,坚决制止。

记者在调查过程中注意到,银行卡黑产团伙的触手也在伸向高校。

披着“用于网购刷单”、“日赚六百当天结算”的宣传话语,他们正在大学校园里寻觅猎物,有的还抛出了“只面向大学生”的说法。

“开个卡就能赚500元,何乐而不为?”北京某高校的程磊(化名)曾想过做这门生意,不过因课程紧张作罢。对于程磊这样的年轻人,五百元钱具有一定的诱惑力。

“缺钱,想不受苦受累轻松拿个零花钱的请注意,银行卡兼职上午开卡,晚上7点结账,日赚600以上。有想去的,联系本人。”在拥有400多位群成员的河北某高校学员总群中,一位名为“翩翩公子”的用户发布的信息这样显示。不过,记者尝试添加其QQ号未获通过。

有银行卡贩子称与快递员有“合作关系”

被引诱去开银行卡的这些人或许并不清楚,他们交到卡贩子手上的银行卡,在黑市另一端的价格动辄上千。

新京报记者注意到,在四川省巴州区公安分局破获的一起妨害信用卡管理案中,犯罪嫌疑人承认,以自己和他人名义申请办理银行卡、购买手机号并绑定某信、某宝,开通银行U盾,以每套4500-6000元的价格,出售给全国12个省市100余人甚至境外用于非法交易,共从中获利500余万元。

另据公安部去年7月披露的特大贩卖银行卡和企业对公账户案中,银行卡“四件套”包括身份证件、银行卡、手机卡、U盾,一般每套500至1000元,经层层转卖加价,最高可以卖到每套3000元。企业对公账户相关材料包括对公银行卡、U盾、法定代表人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程等,每套8000至15000元。

“企业对公账户所需的这八件材料,又被称为‘银行卡八件套’。”上述熟悉黑产人士告诉新京报记者。

暴利背后,相比其他可以在线交易的黑产,银行卡贩卖产业有一个重要环节颇令张迪头疼--如何将这些银行卡安全邮寄到客户手中。“有时候查到就会被扣住,风声紧的话还不敢发货。”张迪说。至于如何知道风声紧,张迪坦言:“都是通过快递。”

快递“内鬼”并不是第一次进入公众视野。据媒体此前报道,在深圳一起银行卡贩卖案件中,犯罪团伙通过微信、QQ等互联网聊天工具,借助物流快递渠道长期从事非法银行卡“四件套”的贩卖交易,购卡人是分布在全国13个电信网络诈骗重点地区及东南亚、欧洲等境外的电信网络诈骗犯罪分子。

犯罪链条涉及“卡贩”“卡总”、快递“内鬼”、制假证、诈骗等多个环节,已成为一条完整的非法买卖银行卡、个人信息的黑灰产业链条。在各个环环相扣的黑产链条之中,“快递内鬼”团伙负责寄递银行卡“四件套”。报道称,该团伙利用快递行业内部监管漏洞,将“卡总”交寄的“四件套”寄往全国各地,并代收货款。

与之类似,张迪透露,他和快递公司业务员同样存在“合作关系”。“寄一套一般会给快递员30元,有什么风声他(快递员)也会告诉我。”张迪说。

至于交易账款的交接,张迪十分谨慎,“有一个小号专门转账,我们都很小心,怕被查。”除此之外,他不愿过多透露其他信息。

据张迪介绍,因不少赌博网站运营方均在境外,他特意为此开辟了出境的渠道。记者卧底上文提及的博彩行业交流群发现,称可以提供出境邮递服务的信息同样并不少见。

“广州到菲律宾、柬埔寨、泰国海运、陆运、空运,双清关派送到门(时效稳定,诚信经营)。”去年10月30日凌晨三点,一名昵称为“柬埔寨东南亚物流专线”的用户发布到群里的广告这样描述其主要业务,并在广告下方附有联系电话。其表示,香烟、四件套等敏感货物均可承运。

当天下午,记者拨打了对方留下的手机号码,电话另一端是一位操南方口音的男士。“现在广州渠道查得严,四件套做不了。”不过,其表示可以走广西的渠道将货物送出境。“每公斤35元,160件四件套大概就200多块钱。都是空运。”

“四件套一直在走(发货),安全性你可以放心。”至于如何规避监管,以及将银行卡四件套运送出境的具体方法,对方以这是其“商业机密”为由拒绝透露。

“银行卡四件套因具有真实性,并非非法伪造的证件,所以不在禁止邮寄名录之列。目前从法律规定层面来看,是可以邮寄的。”北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人陈晓薇说,“但因为贩卖银行卡四件套的行为已经发展为一条产业链,其中最重要的一个环节就是“邮寄”。邮寄因为成本低,效率高,成为银行卡四件套贩卖黑产的推动器。”