一九一七年，覃辅臣任西教乡、北固乡团总，主持修建李三坪至覃家拐一段乡道。因为从老路走要过两次河，每逢春夏涨水时节，行人多有不便。对地方经济带来不良影响，因此，覃辅臣执意改修此道。修筑此道得到了广大民众的支持和拥护，也有不少士豪劣绅反对，说是修路占用了他们的山场，破坏了风水龙脉。辅臣力排众议，亲自督工开凿，终于修通了山道。排除了隔河涉水的困难，也为大庸桑植来往经商的商人打开了方便之门。老百姓们感激不已。后此地便改名为新路村，并原用此名至今，就是为了纪念当时辅臣为民开新路的善举。不久之后，覃勋南、覃吉吾、覃标二、曹虎儿等一批土匪四处杀人放火，覃辅臣率团防多次围剿，最终平定了匪患。在剿灭土匪过程中，收留了被土匪所杀害的一批孤儿。其中，覃德成父母、妹妹都被土匪杀害，只剩下了3岁的小德成，辅臣得其收留家中抚养成人，12年后成为辅臣贴身卫士。后来，同他一起平定匪患的兄长去世，覃辅臣在其兄墓志铭中写道:“频年匪患，唯旧夏为最烈苦，数年祖遗住宅被其焚毁，人民几不堪命，于是躬率劲旅，驱逐小丑，地方赖以平定”。

一九一八年二月，永顺县羊峰乡湘西军阀部队营长的朱云吾率部队两百余人来到教字垭。贺龙派贺星楼送信给覃辅臣，要其杀掉朱云吾。信中提及朱云吾曾于一九一五年十月份与贺龙一道前往辰州洞槽沟金矿抢枪，事先两人商定，谁人夺得归谁，贺龙用计率先夺得好枪，但朱云吾不遵守双方约定，背信弃义，倚仗人多，为独霸好枪，追杀贺龙于桥头李家峪，幸亏在当地地主当长工的龚福卿搭救才逃过一劫，自此之后， 贺朱二人势不两立。得知两人交恶内情后，覃辅臣佯装热情接待了朱云吾，考虑到对方人数众多，为避免伤及无辜，覃辅臣决定智取，擒贼先擒王。次日覃辅臣宣布发饷，朱部亦可领取，然后密令心腹将朱云吾的部下引诱至二家坪赌博。留在朱云吾身边的就只剩下两个卫兵和猫排长，覃辅臣让家人做豆腐给朱云吾等人打牙祭，暗中派了四名得力的士兵乔装打扮后各挑水桶一担，藏尖刀一把趁黑夜走到朱云吾的哨兵跟前，用火把照住哨兵眼睛，拔刀将其杀掉。覃辅臣自己则率领几名勇士冲入朱云吾卧室，朱见事不妙，准备攀梁上屋，覃辅臣见状飞身追上，一刀击中朱云吾的腰部。时有猫排长飞身上屋，顶断椽角，将朱拉了上去，越墙逃脱至温塘，于次日朱云吾因伤势过重死于温塘。正在沿溪坡静观其变的贺龙得知后大喜，赶来竹园坪覃辅臣的家中庆功，辅臣长子覃遵行遂拜贺龙为义父，并被任命为贺龙的警卫连长。此后，覃辅臣一家与贺龙情谊深厚，成为莫逆之交，竹园坪便成了贺龙的第二个家。

一九一九年，陈渠珍应川东边防司令石青阳请求派兵去四川讨袁护国，陈将时任独立营长贺龙升任支队长，令带队支援，贺龙兵员不足只有近200号人，于是率部赶往西教乡，驻扎于“三哥”家中商议，计划凑足一个团的兵力。“三哥”请来一批木匠，做了大批枪托，点验后一批批装上枪管打上火印，大肆招兵买马。加上覃部人员600余人，一起凑足一千多人加入装备贺龙的部队。因“讨袁护国”部队大多来自“三哥”部队，故湘西王陈渠珍亲赴教字垭点兵，并召开出兵誓师大会。贺龙被任命为支队长，“三哥”覃辅臣为副支队长。

一九二三年六月，孙中山任命熊克武为四川讨贼联军总司令，与吴佩学部属杨森等在万县，涪陵一带作战。此时贺龙任熊部第九混成旅旅长，覃辅臣任旅参谋长，配合汤子模师长在涪陵截获了日本为北洋军阀运送军火的“宜阳丸”轮船，并相继攻入重庆。

一九二四年五月，贺龙率部队进驻贵州松桃县，委任覃辅臣为松桃县知事。是时松桃县内有匪首龙求三，自称团长，部下人枪数百，四处残害百姓。覃辅臣妻子周明琼建议必须除掉龙求三，松桃才能得享安宁，并看到了敌我力量悬殊，献策覃辅臣用“鸿门宴”智取。覃辅臣听取建议，设“鸿门宴”清龙求三至县城赴宴，暗中派遣贺敦吾部设伏。龙骄横自恃，又断定县城内兵力不足，不会有人敢对自己不利，便只带了一批侍从招摇前往。席间，覃辅臣一声令下，伏兵齐出，龙求三惊慌失措，只得束手就擒，贺敦吾将在外的匪众团团围住，缴其枪械。次日，覃辅臣张榜昭告将龙求三枪决，并开仓账济灾民，抚孤救苦，自此散匪匿迹，人民生活安定。至今松桃县志铭记仍记载，称颂覃辅臣的为官廉明。

一九二五年二月贺龙就任建国川军第六师师长，覃辅臣任师参谋长，驻防辰州。时值辰州大早，百姓流离失所，四处逃荒，更有甚者丢儿弃女。行军途中，覃辅臣路遇被抛弃的孩子，且都是瘦弱的小女孩，心生不忍，便将这些孩子抱起交给夫人周明琼照看。之后供给衣食，视为己出，覃辅臣一共收养了六名女孩。其中一人取名杨春香，成年后将其嫁于罗水乡大明村谭林界人覃小春，后夫妻二人育有一子名仲禹。其余女孩儿也平安长大，成人后覃辅臣悉心为她们安排了婚嫁。只有一名智力上有缺陷的女孩没有嫁人，周明琼怜惜其无能力生存，一直将其养在身边，最后由其孙媳潘润妹荞老送终安葬于丁家峪曾家大院。覃辅臣入辰州后，奉贺龙之命开放义仓积谷，对富商大户直接提出要求，命其捐款救济灾民，这一系列的措施使得穷苦百姓的处境大为改善。同年四月，贺龙任澧州镇守使，任命覃辅臣为大庸县知事，贺星楼为桑植县知事。不久，贺星楼认为在本县任职有诸多不便，遂与覃辅臣对调。覃辅臣任县长期间，清剿土匪帮会，立指名捐，规定各类税款均由富豪缴纳，贫困人一律免交。