三大工具藏身给警方打击带来难题

　　一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、虚拟货币、金融互助等,已成为互联网传销等涉众型经济犯罪的"重灾区"。办案民警认为,互联网传销已呈现出利用虚拟货币、第三方支付、云存储等互联网衍生工具躲避监管等新趋势,给警方有效打击带来难度。

　　一是第三方支付平台成不法分子利用的新工具,更易躲避监管。警方调查发现,"悦花越有"旗下的第三方支付账户资金流水惊人。2017年10月27日到2018年7月3日,仅第三方支付平台"快钱"中的一个账户,就收入接近144亿元。

　　办案民警称,"悦花越有"有财务人员百人负责不同的资金账户,其中多数传销资金通过第三方支付平台转移,仅目前掌握的第三方支付平台就有微信、支付宝、快钱、易宝等十余家。银行等传统的金融机构账户若有大额且高频的资金往来容易被监控,而利用第三方支付平台却没有异常账户监控。

　　二是一些提供高级加密服务的云存储企业,被互联网传销组织用来藏污纳垢,给警方取证带来很大困难。沾化办案民警介绍,目前了解到"悦花越有"至少租赁了250个阿里巴巴公司的阿里云服务器,为"悦花越有"平台提供数据支撑,并购买了所有的高级加密手段存储相关数据。这些数据是警方侦破此案的核心证据。

　　沾化办案民警说,经过和阿里云联系,解锁一个服务器至少需要10天,如果全部解开至少需要7年,而且一旦这些服务器租赁到期又未及时续费,相关证据将全部灭失。"如果不是及时抓获了掌握密码的犯罪嫌疑人,且愿意配合警方,我们就必须付费好几百万继续租赁服务器,否则就没有足够证据打掉他们。"

　　三是利用虚拟货币转移财产,赃款难以追回。刘玉龙向警方供述,他通过美国一家网站用巨资购买了USDT(美元代币)后,再买比特币、莱特币等数种虚拟货币。不法分子用这些虚拟货币隐匿赃款,向海外转移巨额资金。"除非不法分子自己主动交代,且配合警方,否则,警方现有手段无法追回赃款,犯罪分子服刑结束后依然可掌握巨额财富。"

　　办案民警还反映,"悦花越有"曾因涉嫌传销受到不同省份工商等部门处理,但因未完全取缔而使其得以继续壮大。基层公安部门建议,强化对第三方支付和云存储服务企业的监管,做到异常信息跟金融监管部门或警方及时互联互通,从制度上确保云存储企业、第三方支付平台等配合警方办案,确保法律监管无死角,切实维护经济秩序稳定和群众财产安全。