作者：杨露

　　近日，金沙县反诈协会成员单位中国农业银行金沙中华支行成功堵截一起电信诈骗。一名客户在网点办理无卡存款业务时，险些将一万余元转入涉诈账户，所幸银行工作人员第一时间识别风险并果断劝阻，守住了群众的“钱袋子”。

　　事件经过

　　6月15日，一名群众前往农行金沙中华支行办理无卡存款业务。办理过程中，银行客服经理按程序核实交易背景，询问其与收款方的关系及资金用途。起初该群众表示认识对方，但在填写转账附言时，对资金用途表述含混，仅填写"投资"二字，这一反常举动立即引起工作人员警觉。

　　工作人员随即深入核实收款方身份及投资项目的具体情况。经耐心沟通，该群众反映是受人诱导，下载了"共益星球""共益世界""共益市场"等手机APP，通过做任务获取返利的方式参与投资。

　　银行工作人员结合日常反诈培训经验，判断该群众正遭遇电信诈骗，随即向其详细讲解此类骗局的常见手法，并列举真实案例加以警示。经劝导，该群众最终放弃汇款，成功避免了经济损失。

　　诈骗套路拆解

　　第一步，先用蝇头小利让你放松警惕。 骗子诱导受害人下载不明APP，初期通过点赞、刷流量等简单任务给予几十元小额返利，让受害人产生“确实能赚钱”的错觉。

　　第二步，用高收益诱导加大投入。 获得信任后，骗子宣称有更高回报的“内部项目”，充值越多、级别越高、返利越大，甚至拉人头还有额外提成，引诱受害人不断追加投资。

　　第三步，一旦大额资金入账，立即切断所有联系。 当受害人投入达到一定金额、试图提现时，平台会以“任务未完成”“账户冻结”等借口拒绝返款，直至APP关闭、人员失联。