四、多维协同防控体系:织密全方位安全防护网

　　(一)前置设防前移防线,从源头掐灭风险苗头

　　搭建经侦与国企常态化联动预警机制,重大处置项目启动前邀请经侦介入研判风险,借鉴地方整治逃废债工作经验,打通政企联防渠道。

　　划定处置硬性红灯底线:单笔金额超5000万、折价超40%、关联方参与、非公开转让四类项目,必须经经侦审核方可推进。

　　在国资平台、产权交易所设立经侦联络点,实时把控处置动态,常态化开展合规指导。

　　(二)全程紧盯严控流程,拧紧各个环节安全阀

　　1. 严管中介合作队伍。建立中介黑白名单,剔除违规失信机构;推行双盲选聘模式,实行评估报告交叉复核,斩断串通勾兑空间。

　　2. 坚守交易阳光透明底线。达标资产全部进场公开挂牌,公示时长不少于20个工作日,引入第三方全程监督,开放价格异议复核通道。

　　3. 实行资金闭环锁控。开设处置资金专用共管账户,由国企联合经侦共同监管;大额资金执行双人联签拨付,实时监控流向,异常资金第一时间冻结。

　　(三)从严追责强化震慑,筑牢思想制度双防线

　　严格落实一案双查,既严惩外部诈骗人员,又倒查内部管理人员失职渎职、内外勾结等问题,做到内外追责同步推进。

　　坚持办案与挽损并行,第一时间查封冻结涉案资产资金,最大限度挽回国有资产损失。

　　常态化开展以案释法警示教育,用身边典型案件敲响警钟,夯实从业人员合规从业思想防线。

　　五、经典案例复盘:巨额债权贱卖案暴露治理短板

　　2011年长城资产沈阳办事处将18亿元国有不良债权,以1800万元低价仓促转让,造成巨额国资流失。经侦查实三大核心漏洞:评估环节内外串通刻意压价,内部审批违规越权,交易环节脱离公开市场私下成交。

　　后续整改精准落地:从严查办涉案人员,依法撤销违规转让协议,重新依规处置;健全中介机构准入追责制度,全面推行不良资产阳光交易制度,守住资产处置公开公正底线。

　　此案深刻印证,唯有筑牢制度、核查、监督三道防线,才能彻底堵住不良资产处置中的各类欺诈漏洞。

　　六、结论与展望

　　不良资产处置领域的各类欺诈行为,是蚕食国有资产的主要隐患,也是经济犯罪高发之地。公安经侦部门充分发挥侦查、研判、联动优势,可构建事前预警、事中管控、事后严惩的全链条治理格局。

　　随着数字化技术深度普及,今后可搭建全国统一的不良资产风险预警共享平台,实现数据互通、风险共防。持续深化经侦、国企、监管三方联动,凝聚治理合力,护航国企不良资产平稳合规出清,稳稳守住国有资产安全底线。

　　参考文献

　　1. 央视网. 长城公司18亿元国有资产债权低价处置事件纪实[EB/OL].2011-07-28

　　2. 金融界. 2.5折化债诈骗案折射不良资产处置合规短板[EB/OL].2025-09-16

　　3. 新浪财经. 空壳资产包交易乱象引发行业合规思考[EB/OL].2025-02-20

　　4. 央广网. 国有资产违规流转案件查处深度剖析[EB/OL].2015-09-07

　　5. 国家金融监督管理总局.金融资产管理公司不良资产业务管理办法[Z].2024

　　6. 人民公安报.经侦履职护航实体经济发展实践路径[J].2026-05-14

　　甘肃省公安厅兰州市公安局七里河分局民警:张铭