近期，社会面出现一系列以花店、蛋糕店等商户为目标的新型洗钱方式，导致多人无辜变成洗钱“帮凶”。由于大多商户此前做过类似的现金定制礼盒，认为是“市场流行”，于是放松了警惕，没想到看起来是“交易付款”，实际却是诈骗分子的“赃款”，不少商户银行卡因此被冻结，造成一定经济损失。

钱花花

　　纳雍某花店老板接到定制“现金”鲜花礼盒“顾客”订单，要求除了鲜花以外，还要用大量人民币装饰，“顾客”让商户提供银行账号，要求商户收到钱后按时制作礼盒。

定制现金鲜花礼盒“顾客”跟店主余女士的聊天记录

　　小心了！这笔钱有猫腻！！！3月4日下午，纳雍县一花店老板余女士，接到一个微信名为橘子味的“顾客”，发来订单预定要求制作一个“现金鲜花”礼盒，送给其朋友一个惊喜。“顾客”在与余女士协商好包装费用后，该“顾客”以工作繁忙，无法到店为由，向余女士索要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付花束所需的费用，晚些时候再前来取货，余女士没多想就提供了银行卡号。因为涉及金额比较大，余女士在仔细查询自己的银行账户后，确认7800元已经到账，便去银行将钱取了出来，按照对方的要求制作出“7800元现金花束”礼盒，等待对方取货，就在该顾客请“跑腿”将花束提走后，余女士却收到自己银行卡被冻结的消息。根据民警初步调查，这位订购现金花束礼盒“顾客”所转的钱款，实际上正是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

　　在纳雍县公安局反诈专班的工作下，民警成功锁定了定制现金鲜花礼盒的“顾客”李某、郭某的身份，并于3月12日在毕节市城区将二人抓获归案。经审讯，犯罪嫌疑人李某、郭某如实交代了，其通过“现金花束”为诈骗犯罪团伙“套现洗钱”的违法犯罪过程。

　　目前，犯罪嫌疑人李某、郭某已被纳雍县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

　　民警提醒：账户被冻结商户要第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，并及时报警，积极配合调查。如果确实并不知情则不涉嫌犯罪，如果商户知情却选择协助对方“套现”“洗钱”等，即可能构成共同犯罪。此外，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不随意提供自己的银行卡账户或收款二维码，尽量通过公对公转账。如果对方以各种理由要求商家帮助其转账或者取现，一定要反复核实对方真实意图，切莫因一时小利，成为诈骗分子洗钱的工具。