作者：杨露

　　2024年12月12日，金沙县反诈协会成员单位金沙农信联社玉屏分社在受理一名客户业务的过程中察觉异常。随后，工作人员立即报警，最终联合金沙县公安局反诈中心、金沙县公安局鼓场派出所，成功识别并拦截一笔涉诈资金转移。

　　当日上午11时，群众黄某某到该分社预约取现1万元。工作人员在例行询问款项来源，黄某某虽然能说明款项用途，但在工作人员询问转款人信息时，黄某某却支支吾吾。他的异常反应引起了柜员的警觉，她迅速查看黄某某的交易流水，发现该笔资金为当日交通银行河北支行通过超级网银转入。柜员当即要求与其汇款人联系时，黄某某的情绪突然变得激动起来，大声指责柜员故意刁难，工作人员从他的言行举止中判定，周某可能存在出租、出借账户给他人过渡资金的嫌疑。立即向金沙县公安局鼓场派出所、金沙县公安局反诈中心报案。

　　民警接到该支行工作人员报警后，立刻出警并对黄某某的相关情况开展调查。确认黄某某系受到乡村振兴扶贫诈骗的引诱，使用名下银行账户为诈骗分子过渡资金。转入男子名下银行账户的1万元，实际是来自湖北省武汉市受害人彭某网络投资理财电信诈骗部分受骗资金。

　　随后，金沙县公安局反诈中心和金沙农信联社的紧密协作下紧急止付，并于2024年12月13日将该笔资金已成功返还到被诈骗人彭某的银行账户。