(作者：王娅)

　　“幸好有警察和银行工作人员及时制止！感谢你们的辛苦付出！”连日来，金沙县公安局联手辖区银行成功劝阻了3起电信网络诈骗，帮助群众避免9万余元损失，有力守护了群众“钱袋子”。

　　案件一

　　APP充值返利是诈骗，返利是假，骗钱才是真

　　8月29日中午，一男性客户电话联系民兴信用社工作人员，表示自己在某软件的充值票不能兑换，客服要求需充值6万元才能解锁兑换通道，询问是否可以提升贷款授信额度。

　　客户的要求瞬间让银行工作人员高度警觉，意识到客户可能正在遭遇电信诈骗，为保护客户资金安全及进一步核实情况，工作人员告知其需本人携带手机、银行卡、身份证到网点进行办理。经当面了解得知，原来该客户在手机下载了某某APP，软件客户以高额回报为诱惑，前期引导客户在该APP内充值并返利3400元，以“放长线钓大鱼”的方式先让其尝到“甜头”，诱骗继续加大投资额度。时机成熟后，诈骗分子便让其购买虚假酒产品获取“绿色通道”充值票，承诺对方会按照1票1元的价格兑换，期间对方模拟多个美女与其对接，让其深信不疑，诱骗客户将银行卡中6万多元全部进行充值购买。随后告知需要再转账6万元激活解锁兑换通道，才能将投入的资金和报酬一并提现，并要求转账时关闭定位，删除转账记录。

　　这时，银行工作人员意识到该客户已经遭遇电信诈骗，告知其这是一种新型诈骗方式，要留存好证据并立即报警求助，但客户仍然抱侥幸心理，想让客户经理给自己提升贷款额度，贷款“激活解锁资金”。工作人员通过耐心细致地向客户讲解此类诈骗的套路，该客户终于意识到自己遭遇受骗，随即向派出所报警求助，让客户减少6万元的损失。

　　案件二

　　不良征信能修复？当心！是骗局

　　8月30日，某企业张女士来到金沙农信联社后山分社办理对公账户转账汇款业务，当银行工作人员审核张女士填写单据时发现汇款用途为征信修复费，出于对反诈工作的敏锐性，工作人员瞬间警觉起来，便向张女士户了解汇款事由经过。经了解，张女士所在企业征信存在不良记录，希望通过修复征信的方式消除不良记录和司法案件记录。张女士通过网上渠道了解到江西某公司可以为其消除企业征信不良记录和消除司法案件负面信息，于是在对方发起的网上渠道签订企业咨询服务协议，按照协议需支付对方公司1.5万元的服务费。

　　了解相关情况后，工作人员告知张女士这是以“修复征信”为幌子的诈骗套路，并结合身边的案例向其讲解该类诈骗的表现特征。但张女士担心与对方签订了咨询服务协议，不按协议付款会承担违约金，表现得十分着急。工作人员随即向公安机关报警并耐心向张女士讲解征信业务相关知识，告知其征信是由中国人民银行征信中心统一管理的，无论是银行还是个人均无权删除或修改，不存在“征信修复”“征信洗白”的说法，凡是以“征信洗白”“征信修复”为由要求转账汇款的都是骗局。

　　民警到达现场经过核实后，确认这是一起典型的以修复征信为幌子的电信网络诈骗案件，张女士这才意识到自己被骗，并对银行工作人员和民警表示感谢，幸亏他们及时阻拦才让自己避免了1.5万元的经济损失。

　　案件三

　　谨防“贷款类诈骗”一切先交钱的贷款都是诈骗！

　　9月15日，何先生到中国农业银行金沙中华支行办理汇款业务，其神情紧张，引起了银行工作人员警觉。经了解，何先生因急用钱，在网上点击某链接下载了某金融App后，平台“客服”立即拨打何先生电话，并通过添加微信引导何先生填写个人信息进行贷款操作。“客服”以“贷款款项被冻结，需缴纳“认证金” 用于认证解冻账户”为由诱导何先生缴纳认证金，声称“认证成功后将与贷款款项一并返还”。

　　贷款20000元需先缴纳16000元“认证金”? 种种异常引起了工作人员怀疑，通过查看何先生与平台“客服”的聊天记录，进一步核实了何先生正在遭遇虚假网络贷款类电信诈骗。随即，工作人员对何先生开展相关反诈宣传，及时唤醒，成功拦截了该笔16000元资金转移，避免损失。

　　温馨提示

　　公检法工作人员

　　不会通过电话、网络等途径进行办案

　　不会提供“安全账户”

　　更不会通过微信、QQ、传真等形式

　　发送逮捕证、传票等文书

　　凡是在电话中自称“公检法”工作人员

　　并要求转账的

　　一！定！是！诈！骗！